2020年11月20日，中国新闻网刊登文章《为境外电诈团伙“洗钱”湖北警方破获特大非法经营案》，其中两段值得关注：
设立第四方支付平台，与持牌第三方支付公司合谋，为境外电信诈骗团伙“洗钱”，涉案资金逾43亿元。
“广东某卡第三方支付公司副总裁刘某某为控制”沐融“四方平台的张某某提供了3687个商户号，并提供了非法资金收付通道，与”helloepay“和”迈虎“四方支付平台对接，为境外违法犯罪分子收付非法资金提供了便利。”
毋庸置疑，这是一起涉及巨额金额的洗钱大案，更令人关注的是，43亿洗钱背后，一家持牌支付机构的高管“深陷”其中。
谁是这个有执照的支付商？根据警察透露的信息，我们可以试着猜测。
持牌支付机构，公司设在广东，公司名称中有“广东某卡”…那么警方口中的这家持牌支付机构很可能就是“广东某卡商务服务有限公司”。
今年5月，该公司还被中国银联通报了其违规行为，如违规进入赌博类网站等非法商户，变造交易。
根据中新网报道，湖北省宜都市公安局20日通报，该局抓获22名犯罪嫌疑人，捣毁非法第四方支付平台数个，扣押、冻结资金近3500万元。
到2020年初，公安部将有关对公账户电信网络诈骗的线索推给宜都市公安局，要求进行线索核查。经过一番努力，宜都公安破获了以郭某为首的对公交易犯罪团伙。警方在该团伙的打击过程中，发现了郭某和福建安溪白某某之间存在着对公账户非法交易的线索。
经调查，民警发现白某某无正当职业，却开豪车，住豪宅，并经常与台湾“阿文”有接触。经过调查，民警发现白某某不仅有非法获取对公账户的行为，而且还为境外电信诈骗团伙搭建了一个非法“洗钱”的第四方支付平台，其犯罪组织成员遍布全国各地。
六月九日，宜都市公安局组织经侦、刑侦、网安、治安等部门精干警力，成立专案组，对白某某进行侦查，并将其列为公安部督办案件。之后，宜都警方分7个小组，分别对安溪、徐州、北京、广州、上海、郑州、厦门等地的白某某、张某某等10名犯罪嫌疑人进行抓捕。
经过调查，白某某（男，28岁，福建安溪人）等人承认了犯罪事实。白某交代，2019年以来，他高薪聘请原第三方支付公司技术人员为其搭建“helloepay”第四方支付平台供境外人员操纵，并为境外电信诈骗等违法犯罪提供融资渠道。
其中，广东某卡第三方支付公司副总裁刘某某为控制“沐融”四方平台的张某某提供了3687个商户号，为违法犯罪活动资金的收付提供了通道，与“helloepay”和“迈虎”第四方支付平台对接，为境外违法犯罪分子收付非法资金43.14亿元。该团伙非法获利2000多万元。
宜都警方根据线索，分赴广东、厦门等地，抓获广东某卡第三方支付公司刘某某、尹某某及“迈虎”第四方支付公司12名员工，扣押电脑32台，手机40多台，银行卡100多张。
当前，22名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营、协助网络犯罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、泄露国家秘密等，已被依法采取刑事强制措施。
近几年来，监管机构对支付机构的违规行为保持高压。
从2015年开始，监管机构开始对支付机构实施严厉的监管，开罚单已经成为常规的监管手段，同时反洗钱法规的违反也成为了支付机构违规被罚的主要领域之一。
先前有支付行业分析师表示，随着“断直连”等工作的深入以及跨境支付等业务的兴起，反洗钱或将成为未来监管的重点。
实际上，近几年反洗钱监管呈加码趋势。到目前为止，受罚的支付机构数量已经很多，而且有些支付机构是屡次受罚的。
大家都知道，反洗钱是与洗钱相对的。洗黑钱是指通过某种手段，掩盖非法资金的来源和性质，使之成为合法资金的行为和过程。它的方法主要有提供资金帐户，协助汇款或汇往境外等。
由于洗钱活动往往与恐怖活动、贪污腐败和逃税漏税等犯罪联系在一起，因此，中国政法大学财税法研究中心主任施正文指出，《反洗钱法》的修订也与当前的国际形势有关，在具体实施过程中，主要采取了反洗钱调查和监测分析，以打击洗钱及相关犯罪活动。
近年来，反洗钱工作形势严峻。反洗钱行政处罚主体主要包括银行、保险、证券、支付、期货、信托、金融机构等七大类机构。
今年6月份，人民银行行长易纲公开表示，我国已开始对《洗钱法》进行修订，同时继续加强国家反洗钱与反恐怖融资协调机制，并将反洗钱与反恐怖融资工作列入国务院金融稳定发展委员会的议事日程，扩大反洗钱和反恐怖融资监督范围，提高反洗钱监督的有效性，加大反洗钱处罚力度。
前一届人民银行工作会议也明确提出，要全面提高金融服务和金融管理水平，继续加强反洗钱工作。
有迹象表明，反洗钱监管工作正在不断加强。
来源：热点早一刻
